Импорт банковских выписок

Введение

Банковская выписка — это список платежных поручений по счету в банке для указанного юридического лица за определенный период. 

Импорт банковских выписок упрощает ведение учета денежных средств по банковским счетам.

Для  выгрузки банковских выписок в r_keeper 7 используется текстовый файл формата 1С.

Форма файла выгрузки

1CClientBankExchange
ВерсияФормата=1.03
Кодировка=Windows
Отправитель=Бухгалтерия предприятия, редакция 3.0 ВЕКТОР
Получатель=АРМ "Клиент" АС "Клиент-Сбербанк" Сбербанка России
ДатаСоздания=27.05.2021
ВремяСоздания=12:22:56
ДатаНачала=27.05.2021
ДатаКонца=27.05.2021
РасчСчет=40702810638110013275
Документ=Платежное поручение
СекцияДокумент=Платежное поручение
Номер=1111
Дата=27.05.2021
Сумма=100.00
ПлательщикСчет=40702810638110013275
Плательщик=ИНН 7729646148 ООО "ВЕКТОР"
ПлательщикИНН=7729646148
Плательщик1=ООО "ВЕКТОР"
ПлательщикРасчСчет=40702810638110013275
ПлательщикБанк1=ПАО СБЕРБАНК
ПлательщикБанк2=г. Москва
ПлательщикБИК=044525225
ПлательщикКорсчет=30101810400000000225
ПолучательСчет=40702810400640000311
Получатель=ИНН 5404085827 ООО "СЕВЕР-154"
ПолучательИНН=5404085827
Получатель1=ООО "СЕВЕР-154"
ПолучательРасчСчет=40702810400640000311
ПолучательБанк1=Ф-Л СИБИРСКИЙ ПАО БАНК "ФК ОТКРЫТИЕ"
ПолучательБанк2=г. Новосибирск
ПолучательБИК=045004867
ПолучательКорсчет=30101810250040000867
ВидПлатежа=Электронно
ВидОплаты=01
ПлательщикКПП=772701001
Очередность=1
НазначениеПлатежа=Назначение платежа 1 Сумма 100-00 В т.ч. НДС  (20%) 20-00
НазначениеПлатежа1=Назначение платежа 1
НазначениеПлатежа2=Сумма 100-00
НазначениеПлатежа3=В т.ч. НДС  (20%) 20-00
КонецДокумента

Список обязательных значений в выписке

Поиск юридического лица происходит по ИНН — поле: ***ИНН

Поиск реквизитов происходит по БИК — поле: ***БИК и Расчетному счету — поле: ***РасчСчет

*** — Плательщик или Получатель

Если юридическое лицо в выписке найдено в справочнике собственных юридических лиц или корреспондентов и данное юр лицо удалено, то при импорте будет восстановлено юридическое лицо и его реквизиты.

Если у юридического лица пустой ИНН, например для иностранных компаний, то такие юридические лица не будут восстановлены при импорте выписок.

Если после импорта сохранить выписку как черновик, затем удалить какое либо юридическое лицо из справочника и снова открыть выписку черновик, то вместо названия удаленного юридического лица будет запись Unknown. Восстановить это юридическое лицо возможно либо в соответствующем справочнике либо импортировав выписку, в которой есть такое юридическое лицо.

При импорте необходимо определить, какой тип операции производится для указанного юридического лица:

• приход — выбранное юридическое лицо будет получателем 
• расход — выбранное юридическое лицо будет плательщиком

Для этого в каждом платежном документе выписки находим свой ИНН. Для указанного собственного юридического лица счет для импорта выписки — Счет в банке. Объектом дебета/кредита будет тот реквизит (БИК+расч. счет), для которого сформирована данная выписка.

Правила формирования проводок:

ДЕБЕТ: в выписке указаны поля ПлательщикРасчСчет и ПлательщикБИК, по этим параметрам нужно найти реквизит в справочнике реквизитов в менеджерской в менеджерской станции.

• У Собственных юридических лиц в качестве дебета укажите Счет в банке
• Для внешних Юридических лиц из справочника Корреспонденты возьмите счет из поля Счет ДДС

КРЕДИТ: в выписке указаны поля ПолучательРасчСчет и ПолучательБИК, по этим параметрам нужно найти реквизит в справочнике реквизитов в менеджерской

• Если у Собственного юридического лица в качестве дебета не был выбран счет юридического лица, то в качестве кредита укажите Счет в банке
• У внешних юридических лиц из справочника Корреспонденты возьмите счет из поля Счет ДДС.

Порядок действий для импорта

Перед импортом банковской выписки следует обязательно создать собственное юридическое лицо, для которого будет импортироваться выписка. Если подходящего юридического лица в справочнике нет, импорт выписки не произойдет.
Для импорта важны значения полей:

• ИНН в юридическом лице
• БИК
• Расчетный счет в реквизитах

Собственное юридическое лицо подбирается по значению расчетного счета из реквизитов юридического лица.

Для импорта банковских выписок:

1. Перейдите в меню Расширения > Финансовый модуль > Импорт банковских выписок
    
2. Выберите файл с выпиской и нажмите Открыть
   
   

   Если в момент импорта не найдено собственное юридическое лицо с подходящим расчетным счетом, будет выведена ошибка.
   

3. После того как документ будет полностью прочитан, данные выведутся в форме таблицы
   
   

• В заголовке банковской выписки будет указано Юридическое лицо для которого создана эта выписка — это юридическое лицо должно присутствовать в менеджерской станции в справочнике Cобственные юридические лица.
  Справочник находится по пути: Настройки > Центральный офис > Cобственные юридические лица.
• В документе используется ресторан, выбранный из настроек финансового модуля — поле нельзя редактировать.
• В заголовке загруженной банковской выписки содержится комментарий с информацией о банке и периоде, за который сделана выписка.
• Номер документа состоит из префикса 125 + порядковый номер. 
• Номер платежного поручения в импортированной выписке соответствует номеру проводки.
• Дата платежного поручения соответствует дате проводки.
• В каждом платежном документе есть информация о плательщике и получателе денежных средств.
• Каждый платежный документ в выписке загружается в виде проводки.
• Баланс счета в банке должен быть всегда актуальным. Для этого необходимо, чтобы каждая проводка попадала в тот день, в который была совершена

Контрагенты подбираются по ИНН и по паре свойств БИК + Расчетный счет. Если подходящий контрагент не найден, он будет создан автоматически в момент импорта.

Счет собственного юридического лица — по умолчанию Счет в банке

Счет контрагента и статья ДДС могут быть выбраны вручную или подставлены из настроек контрагента.
 

Контрагент работник

Контрагентом в выписке может быть физическое лицо — например, работник ресторана например при выплате зарплаты.

Для загрузки такой выписки предварительно реализуйте связь между элементами справочников Собственные юридические лица и Работники.

1. Перейдите в меню Настройки > Центральный офис > Корреспонденты > Физические лица
2. Создайте новое физическое лицо, заполните параметры. 
   ИНН обязательно должен совпадать с ИНН указанным в свойствах сотрудника
3. Измените статус на Активный и сохраните изменения
   
   

Если вы затрудняетесь с выбором счета контрагента — используйте специальные балансовые счета Нераспределенный доход и Нераспределенный расход.

Затем в сохраненной выписке, в статусе Черновик можно изменить значение этого счета на необходимое.

В проведенной выписке изменить значение счета будет невозможно.

Обязательные поля при проведении документа:

• Номер документа
• Дебет
• Кредит

Если выбранный для проводки счет связан со справочником, то обязательно также заполнение полей "

• Объект дебета
• Объект кредита

Интерфейс формы Импорт банковской выписки

В форме импорта есть несколько активных кнопок. Они расположены в левом углу

— сохранение в виде черновика

— проведение документа

— просмотр проводки в виде текста

— просмотр сведений о контрагентах

— отмена

В форме в момент загрузки выписок показываются кнопки:

• Закрыть
• Сохранить как черновик
• Провести документ
• Посмотреть как текст
• Информация о контрагентах 

Для выписок в статусе черновик:

• Закрыть
• Черновик
• Провести

Для проведенных:

• Отмена

Операции:

• Закрыть
• Сохранить как черновик
• Провести документ 

Также можно вызвать из меню Выписки. Эти операции показываются активными для документов в соответствующих статусах по тем же правилам.

Операции:

• Посмотреть как текст 
• Информация о контрагентах

Доступны также из пункта Проводка контекстного меню

Просмотр данных о контрагенте

Выберите проводки и нажмите кнопку Информация о контрагентах, чтобы увидеть информацию о контрагентах участвующих в проводке в виде заполненной формы.

Просмотр проводки в виде текста

Выберите необходимую проводку и нажмите кнопку Посмотреть как текст, чтобы увидеть информацию о проводке в текстовом формате.

Выбор проводок

Банковская выписка может включать в себя платежки по разным ресторанам одного юридического лица.

Поэтому добавлена возможность в момент импорта выбирать те проводки, которые нужно загрузить в данный ресторан.

Для этого флагами в колонке Учитывать отметьте те проводки, которые должны быть импортированы.

При сохранении выписки в виде черновика остается возможность выбора проводок. 

После проведения строки с проводками без флагов удалятся, флаги будут скрыты.
 

Уникальность проводок

Одна и та же проводка может быть включена в разные банковские выписки.

Для исключения дублирования проводок контролируется уникальность по полям  Дата + Номер + Бик + РасчСчет.

Уникальность проводок проверяется в момент проведения документа.

Если документ содержит дублирующие проводки, то будут проведены только уникальные.

Внутри документа дублирующиеся проводки будут помечены красным.

Если все проводки внутри документа не уникальны, провести такой документ будет нельзя, но можно сохранить его как черновик.